Einfache Schritte zum Erstellen eines monatlichen Budget-Trackers mit Excel

Die Verwaltung eines Monatsbudgets kann eine Herausforderung sein, aber mit Tools wie Microsoft Excel können Sie Ihre Ausgaben und Einnahmen ganz einfach verfolgen. Wenn Sie Ihren eigenen Budget-Tracker erstellen, können Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen übernehmen und Ihre Ziele effektiv erreichen. In diesem Leitfaden erfahren Sie, wie Sie in einfachen Schritten einen monatlichen Budget-Tracker erstellen, der Ihnen Einblick in Ihren Geldfluss verschafft und dabei die zahlreichen Funktionen von Excel nutzt.

Schnelle Tipps

• Der einfachste Weg, einen monatlichen Budget-Tracker in Excel zu erstellen, besteht darin, vorgefertigte Vorlagen zu verwenden, diese können jedoch schwieriger zu ändern sein.
• Sie können einen Budget-Tracker auch von Grund auf erstellen, und die Erstellung eines einfachen Budget-Trackers dauert nicht lange.
• Nachdem Sie einen Budget-Tracker erstellt haben, speichern Sie die Basisvorlage ohne Daten, damit Sie sie für den nächsten Monat verwenden können.

Microsoft Excel ist wahrscheinlich eines der am einfachsten zu verwendenden Tools, um mit den Grundausgaben Schritt zu halten, sofern Sie bereit sind, einen stetigen Eingabefluss aufrechtzuerhalten. Am wichtigsten ist, dass Sie ohne große Excel-Kenntnisse oder -Erfahrung viel erledigen können. Mithilfe einer einfachen Vorlage oder Gliederung können Sie anfangen, herumzubasteln, um genau die Informationen zu erhalten, die Sie benötigen.

Schritte zum manuellen Erstellen eines monatlichen Budget-Trackers in Excel

Schritt 1: Erstellen Sie eine leere Arbeitsmappe und bereiten Sie ein Blatt mit Einnahme- und Ausgabenquellen vor

Wenn Sie von Grund auf neu arbeiten, ist es hilfreich, eine Liste der potenziellen Einnahmequellen und Ausgaben zu haben, die Sie erwarten. Sie können die Liste möglichst allgemein halten, aber auch engere Kategorien verwenden.

Hier finden Sie eine grundlegende Übersicht über einige der Kategorien, die Sie verwenden können. Wir haben diese Tabelle auf das erste Blatt „Kategorien“ gelegt.

Schritt 2: Erstellen Sie ein leeres Blatt Papier für den ersten Monat

Wählen Sie ein neues Blatt in der Arbeitsmappe und benennen Sie es mit dem Monat und dem Jahr um, die Sie verfolgen möchten.

Schritt 3: Listen Sie die Kategorien auf

Erstellen Sie zwei kleinere Tabellen, um Einnahmen und Ausgaben aufzulisten. Dieses Mal werden die Kategorien untereinander liegen.

Von hier aus haben Sie zwei Möglichkeiten. Sie können entweder Ihr Budget für jeden Monat zusammenfassen und das Ergebnis einfach auflisten, oder Sie können eine etwas komplexere Tabelle erstellen, in der Sie jeden Tag oder jede Woche des Monats berechnen.

Schritt 4: Teilen Sie die Ausgaben in Tage oder Wochen auf

Wir werden einen hybriden Ansatz verwenden. Beispielsweise ist es einfacher, Ihre Ausgaben zu verfolgen, wenn Sie wöchentlich vorgehen, einige obligatorische Ausgaben werden jedoch nur einmal im Monat getätigt. Daher werden wir die Kategorien „Essen“ erweitern, um bestimmte Wochen abzudecken.

Schritt 5: Fügen Sie Formeln für wöchentliche oder tägliche Gruppen ein

Für jede Kategorie, in der Sie wöchentliche oder tägliche Ausgaben tätigen, müssen Sie eine „Summen“-Zelle erstellen, in der die Zeilenwerte erfasst werden. Die Grundformel lautet „=SUMME(Start_Zelle:End_Zelle)“

Sie können die Formel in den folgenden wenigen Schritten anwenden:

• Wählen Sie die Zelle aus, in der Sie die Summe haben möchten.
• Geben Sie das Gleichheitszeichen ein.
• Geben Sie „SUM“ ein und drücken Sie „Tab“.
• Ziehen Sie Ihre Maus über die Zellen, die Sie sammeln möchten.
• Drücken Sie „Enter“.

Sie müssen den Vorgang für jede Kategorie wiederholen, aber Sie können auch auf den Füllpunkt einer Zelle (unten rechts) klicken und sie von einer Kategorie darunter nach unten ziehen, um die Formel automatisch auf die nächste Zeile anzuwenden.

Schritt 6: Fügen Sie Zwischensummen für jede Kategorie hinzu

Der Einfachheit halber können Sie für jede Unterkategorie eine weitere Zeile hinzufügen, um deren Zwischensumme aufzulisten, die für die endgültige Statistik verwendet wird.

Um eine Zeile einzufügen, klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Zeilenkopf unter der Zeile, die Sie hinzufügen möchten, und wählen Sie dann Einfügen aus. Um beispielsweise eine Zwischensumme für die Kategorie „Gehalt“ zu erstellen, klicken Sie mit der rechten Maustaste auf Zeile 7, um dort eine neue Summe einzufügen.

Hier ist ein kleines Beispiel, wie die Tabelle aussieht.

Schritt 7: Zwischensummen berechnen

Ähnlich wie Sie Zwischensummen für Ihre wöchentliche Lebensmittelernte berechnen, verwenden Sie die SUMME-Formel, um die Zwischensumme für jede Kategorie zu berechnen.

Schritt 8: Berechnen Sie die monatlichen Gesamtbeträge

Erstellen Sie eine kleinere Tabelle, die alle Kategorien und ihre Zwischensummen auflistet. Verwenden Sie für jede „Zwischensummen“-Kategorie einen direkten Verweis. Für die Zwischensumme „Einkommen“ haben wir beispielsweise Zelle C7 als „=C7“ bezeichnet. Sie können dies tun, indem Sie eine Zelle auswählen, ein Gleichheitszeichen eingeben, auf die Zelle klicken, auf die Sie verweisen möchten, und dann die Eingabetaste drücken.

Beachten Sie, dass wir zur Verdeutlichung eine Zusammenführungsaktion auf den Klassennamen angewendet haben. Die Option „Zusammenführen“ finden Sie in der Gruppe „Ausrichtung“ auf der Registerkarte „Startseite“.

Schritt 9: Berechnen Sie die monatliche Gesamtsumme

Verwenden Sie die letzte Summenformel, um die Gesamtsumme für den Monat zu berechnen. Beachten Sie, dass Sie dieses Mal die Summe aller Ausgaben von der Zwischensumme der Einnahmen abziehen müssen. Gehen Sie dazu wie folgt vor:

Wählen Sie die Zelle „Monatliche Gesamtsumme“ (in diesem Fall H7).

• Geben Sie das Gleichheitszeichen ein.
• Klicken Sie auf Zwischensumme Einkommen.
• Geben Sie das Minuszeichen ein.
• Geben Sie „SUM“ ein und drücken Sie dann die Tabulatortaste.
• Wählen Sie alle anderen Zellen in der kleineren Tabelle aus.
• Geben Sie eine geschlossene Klammer „)“ ein und drücken Sie „Enter“.

Sie können die resultierende Formelleiste für Zelle H7 sehen.

Schritt 10: Kopieren Sie das Monatsblatt für jeden Monat

Um ein Blatt zu kopieren, klicken Sie mit der rechten Maustaste auf seinen Namen in der unteren Leiste und wählen Sie „Verschieben oder Kopieren“.

Wählen Sie im sich öffnenden Dialogfenster die Option „Kopie erstellen“ und klicken Sie dann auf „OK“.

Benennen Sie das neue Blatt um (klicken Sie mit der rechten Maustaste und wählen Sie „Umbenennen“) und wiederholen Sie den Vorgang, bis Sie die benötigte Anzahl an Blättern haben.

Schritt 11: Beginnen Sie mit der Dateneingabe

Ihr Datentracker ist fertig und Sie können die Daten nach Ihren Wünschen eingeben.